8月11日，北京金融监管局发布消耗辅导，提醒消耗者隔离犯科存贷款中介，幸免溃于蚁穴。

北京金融监管局发布一则典型案例。2023年，北京市某企业主吴某接到一个贷款中介营销电话，探讨“最近是否有资金缺口”，许愿“可快速代办低息贷款”。因吴某的企业果然资金弥留、策画费劲，于是他与中介公司屡次一样，对方再三喜悦“只需要营业派司和身份证，咱们帮您优化收入活水”，同期明确暗意“代办业务仅收取2个点的用度，银行贷款利率不跨越5%”。

缔结合同后，中介公司通过转让空壳公司、先行垫资、臆造申贷材料等犯科手艺，匡助吴某从某银行机构获批一笔600余万元的企业策画性贷款。不意贷款到账当日，中介公司平直分笔扣划近百万元“干事费”，最终吴某仅赢得信贷资金500万元附近。事情曝光以后，进程多方共同勤恳，吴某虽追回部分中介用度，但债务压力仍然握续存在。

对此，北京金融监管局关联适宜东谈主暗意，犯科存贷款中介乱象是现阶段金融领域“黑灰产”的主要推崇之一，北京金融监管局顽强整治，畅达三年开展专项打击行为，本年更是加温顺度，推出一套“强职守、全隐蔽、严打击”的组合拳，切实保护金融消耗者正当权力：

一是压实银行机构职守，条款辖内机构加强助贷业务治理，严禁机构与犯科存贷款中介开展互助，严禁银行职工与犯科存贷款中介表里串通。

二是全面开展思绪摸排，通过大数据分析、宽泛监管、机构报送等手艺，排查发现辖内疑似犯科存贷款中介思绪。

三是变成央地协同共治协力。积极联动关联部门，深远起源治理与行刑衔尾，加大网罗不良金融信息惩办力度，协力打击犯科团伙，从严从快惩治银行“内鬼”，对犯科存贷款中介乱象变成强力震慑。

北京金融监管局关联适宜东谈主辅导，刻下，犯科存贷款中介问题推崇形势复杂，犯科分子常见套路主要有以下几种：

一是荒唐营销与低息蛊惑。对外宣称“与银行有互助”“可通过里面渠谈办理贷款”或冒充“XX银行贷款中心”等款式，拐骗消耗者通过其办理所谓“额度高、利率低”的贷款，施行收取高额干事费，导致消耗者贷款老本远超预期。

二横蛮法包装骗贷。对准禀赋不及的小微企业或征信白户等特定东谈主群，协助借款东谈主臆造责任单元、交易合同、银行活水、钞票界限等申贷材料，甚而串通银行机构个别职工，共同糊弄通过授信审批、达成贷款披发，借款东谈主则为极少报答宁肯成为“功绩背债东谈主”。

三是执行“套路贷”坐法。以“小额贷款公司”等款式携带借款东谈主缔结虚高借款合同或变相“担保”等关联合同，制造贷款委用的银行活水印迹，随后通过成就毁约罗网、坏心垒高借款金额、荒唐诉讼、暴力恫吓等一系列手艺犯科占有借款东谈主财物。北京金融监管局辅导雄壮金融消耗者提升警惕性，隔离犯科存贷款中介，诊疗个东谈主信用。

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记者：潘福达